Две финансовые пирамиды накрыли в Новосибирской области

В первой половине 2023 года в Новосибирской области выявили больше десятка нелегальных участников финансового рынка. В их числе оказались две пирамиды.

«В одном случае мошенники использовали потребительский кооператив для привлечения денег. Предлагали клиентам вложиться в криптовалюту. При этом обещали доход почти 25% в месяц, однако по факту никакой деятельности не осуществляли», — рассказали в Сибирском ГУ Банка России.

Другая группа аферистов, по его данным, выступала в качестве псевдоинвестиционной компании. Она предлагала направить деньги на сверхдоходные активы.

В ЦБ РФ предупреждают: какую бы схему ни использовали организаторы финансовых пирамид, все они привлекают средства людей под предлогом инвестиций в различные проекты. При этом гарантируют высокую прибыль безо всякого риска, работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счёт денег вновь прибывших. Важно, что у таких организаций нет разрешения на работу от регулятора.

Помимо пирамид ЦБ РФ обнаружил в регионе ещё 11 нелегальных участников финансового рынка. Пять из них незаконно выдавали займы под видом ломбардов.

Регулятор подчёркивает, что настоящие ломбарды поднадзорны Банку России, это даёт их клиентам правовую защиту. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить своё имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Кроме того, организация должна самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку.

«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров (купли-продажи, хранения, комиссии) — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово “ломбард”», — пояснил замначальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

Если у вас есть сомнения, не имеете ли вы дело с мошенниками, воспользуйтесь кнопкой «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru.

По материалам сайта «Официальный сайт города Новосибирска»